电话:182-5851-9593
地址:浙江省自由贸易试验区
绍兴市私家侦探:浙江10家P2P网贷平台被查近日,运营三年多的浙江衢州中宝投资有限公司网贷平台被浙江警方调查,再次将P2P网贷推向风口浪尖。P2P网贷被认为是互联网金融的创新模式,是指个人通过第三方网络平台相互借贷的行为。 据警方最新公布的消息,浙江已有10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行非法集资活动而被公安机关立案侦查,“众宝投资”只是其中之一。
去年以来,围绕余额宝、P2P网贷等互联网金融的争论不断。 此次浙江对10家P2P网贷平台的调查,进一步引发了人们对互联网金融的思考。
构成大部分贷款项目
4月16日,浙江衢州警方向媒体通报,中宝投资公司法定代表人周辉因涉嫌非法吸收公众存款被衢州市人民检察院批准逮捕。 据称,这也是浙江省利用P2P网络平台破获的最大一起犯罪案件。
衢州警方通报,周辉,1982年2月出生,浙江省衢州市柯城区人。 2013年12月13日,有关职能部门向衢州市公安局移送线索,举报浙江省衢州中宝投资有限公司法定代表人周会友涉嫌破坏秩序违法犯罪。的财务管理。 接到报案后,衢州市公安局立即开展调查,发现周辉个人银行账户交易出现异常,频繁接收来自全国各地的大额资金,涉及人数多、范围广。
警方调查认定,周辉利用“中宝投资”网站吸收不特定公众资金,符合非法集资犯罪的要件。 为此,衢州市公安局于2014年1月2日以涉嫌非法吸收公众存款犯罪罪对周辉提起立案侦查。 3月13日,依法对犯罪嫌疑人周辉采取强制刑事拘留措施。 4月14日,周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕。
衢州市公安局相关负责人表示,经初步侦查,犯罪嫌疑人周辉自2011年2月起,利用中宝投资公司及其在互联网上建立的“中宝投资”网站,租用服务器进行非法活动。他们以P2P网贷为名,以高利率为诱饵,发布含有虚假借款人、虚假贷款用途的贷款信息,吸纳全国公众大量资金。
操作方法是先吸引投资者到“中宝投资”网站注册。 注册后,通过网上银行或汇款方式为账户充值。 充值资金全部转入周辉个人银行账户。 随后,周辉利用他人名义编造贷款人及贷款目的,并频频在网站上发布贷款协议,吸引投资者用自己账户中的资金投资贷款协议。 贷款协议到期后绍兴侦查公司电话,公司将相应的本金加利息转入投资者在网站上的账户。 投资者可以选择投资另一份贷款协议或提取现金。 经过网站申请和审核后,资金将从周辉的账户转入投资者的账户。
警方通报称,周辉本人在该网站注册了两个会员账户,同时以他人名义注册并掌握了40多个会员账户,其中20多个会员身份信息经核查发现系虚构。 。
衢州警方表示,经调查发现,“中宝投资”自网站开通以来,其大部分贷款项目均存在捏造行为。
同时,周辉用于在“众宝投资”平台接收资金的银行账户直接用于消费,金额巨大。 2013年,他在汽车、手表等高端消费品上的消费金额超过1200万元; 2014年1月,周辉购买车辆的金额超过1000万元。 警方认为,周辉实际上利用“中宝投资”网站作为自己的融资平台。
投资者来自全国30多个省市
“本案涉及投资者数量较多,人员来自全国30多个省市,其中来自浙江、广东、上海、江苏、北京、福建、四川、山东、湖北等地的50多名投资者。 ” 衢州市经侦支队负责人说。
据了解,“中宝投资”隶属于浙江省衢州中宝投资有限公司。 据称,这是一家专门从事民间网贷的P2P网站,注册资本100万元。
相关信息显示,“中宝投资”于2011年2月21日上线,截至警方调查时,已运营近三年零一个月。 在全国现有的P2P交易平台中,运营三年多的“中宝投资”已经是一个“老平台”了。
其网站数据显示,截至3月14日,也就是衢州警方对“中宝投资”网站下发“网站暂停业务”通知的当天,该平台竞价总额超过48.8亿元,实际竞价金额超过48.8亿元。贷款总额超过45.39亿元。 单次竞价平均竞价金额为82.28万元,今年1月成交额为3.3亿元。 交易量在众多网贷平台中名列前茅。